Необходимые документы
Для Клиентов, имеющих расчетный счет в ООО КБ «Калуга», депозит оформляется на основании следующих документов:
- Депозитный договор (оформляется в Банке);
- Протокол** общего собрания участников (решение единственного участника) одобрения сделки по размещению денежных средств в депозит (если сделка является крупной для Клиента).
или
- Генеральное соглашение об общих условиях проведения депозитных операций (оформляется в Банке);
- Подтверждения о заключении сделки по размещению депозита (в соответствии с Генеральным соглашением);
- Протокол** общего собрания участников (решение единственного участника) одобрения сделки по размещению денежных средств в депозит (если сделка является крупной для Клиента).
Клиентам, у которых расчетный счет в ООО КБ «Калуга» отсутствует, дополнительно необходимо предоставить в Банк следующие документы:
Показать список для юридических лиц
Скрыть список для юридических лиц
- Карточка установленной формы с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиском печати (выдается в Банке).
- Анкета (выдается в Банке).
- Устав юридического лица и изменения к нему с отметкой уполномоченного органа о государственной регистрации, решения (протоколы)** органов управления юридического лица о внесении изменений в Устав.
- Лицензии (при их наличии).
- Протокол** об избрании руководителя, приказ о вступлении в должность руководителя юридического лица.
- Документы о назначении на должность и предоставлении права подписи лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати (приказ, доверенность на предоставление права подписи) - за исключением руководителя.
- Список участников юридического лица. Для акционерных обществ – Выписка из Реестра акционеров.
- Документы, подтверждающие наличие по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности (договор аренды, договор безвозмездного пользования, свидетельство о регистрации права собственности на объект недвижимого имущества и т.д.).
- Паспорта лиц, указанных в банковской карточке.
- Согласия лиц, указанных в банковской карточке, на обработку персональных данных (оформляется в Банке).
- Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования лиц, указанных в банковской карточке (при наличии).
- Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах. В зависимости от специфики системы налогообложения конкретного клиента в Банк может быть представлен один или несколько из вышеперечисленных документов.
- Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).
- Иные документы, необходимые Банку для идентификации Клиента, по запросу Банка.
Скрыть список для юридических лиц
Показать список для индивидуальных предпринимателей
Скрыть список для индивидуальных предпринимателей
- Карточка установленной формы с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться депозитным счетом (выдается в Банке). При наличии в карточке нескольких подписей необходимо представить:
- оригинал трудового договора с наемным работником с указанием предоставления последнему права подписи, либо:
- нотариально заверенную доверенность на право распоряжаться банковским счетом с предоставлением права подписи финансовых, расчетных документов.
- Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования лиц, указанных в банковской карточке (при наличии).
- Лицензии на право осуществление деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии).
- Анкета (выдается в Банке).
- Паспорта индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, и иных лиц, указанных в карточке с образцами подписей.
- Согласие Клиента и лиц, указанных в банковской карточке, на обработку персональных данных (оформляется в Банке).
- Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя/физического лица, занимающегося в установленном законом РФ порядке частной практикой, производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах. В зависимости от специфики системы налогообложения конкретного клиента в Банк может быть представлен один или несколько из вышеперечисленных документов.
- Сведения о деловой репутации (отзывы в произвольной письменной форме, при возможности их получения) об индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, от других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, ранее находился(ось) на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации).
- В зависимости от полноты и достаточности необходимых сведений, содержащихся в предоставленных документах, банк может потребовать дополнительные документы.
Скрыть список для индивидуальных предпринимателей
** При наличии в юридическом лице нескольких участников протоколы заверяются нотариально или иным способом в соответствии с пунктом 3 статьи 67.1 ГК РФ (для протоколов, оформленных после 01.09.2014).
Документ предоставляется в Банк в виде:
- оригинала;
- копии, заверенной Клиентом. Если копия содержит более одного листа, листы прошиваются, нумеруются и скрепляются подписью Клиента (с приложением оригинала для сверки);
Документ также может быть представлен в Банк в виде нотариально заверенной копии.
Не подлежат заверению копии документов, содержащих приписки, исправления и проч., а также копии документов, подписанных карандашом.
Подписи лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, заверяются сотрудником банка при личном присутствии указанных лиц при предъявлении ими паспорта.
Все копии документов (за исключением копии карточки с образцами подписей и оттиска печати) должны быть заверены собственной печатью юридического лица с пометкой «копия верна», а также должны быть указаны фамилия, имя, отчество и должность лица, заверившего документы. Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати должна быть заверена подписью главного бухгалтера (его заместителя) кредитной организации, в которой открыт расчетный счет юридического лица, либо сотрудника, уполномоченного распорядительным актом кредитной организации, в которой открыт расчетный счет юридического лица, оформлять карточку. К тому же клиентом для установления подлинности документов должны быть представлены оригиналы документов.
Денежные средства индивидуального предпринимателя и юридического лица, относящегося к малому предприятию, сведения о котором содержатся в едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, застрахованы по совокупности денежных средств размещенных на депозитных и расчетных счетах в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 N 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
